下面是小编为大家整理的8605个人理财-0009-电大辅导资料（2022年）,供大家参考。
请仔细阅读再付费：本资料是我们精心搜集整合而来，仅供复习交流！
8605 个人理财-0009-辅导资料 单选题（共 10 题，共 30 分）
1. 经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于（）行业。
A 房地产 B 建材 C 汽车 D 电力 解题思路：D
2. （
）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。
A 理财目标 B 投资目标 C 理财目的 D 投资目的 解题思路：A
3. 开放式基金的交易价格主要取决于（
）。
A 基金总资产 B 供求关系 C 基金净资产 D 基金负债 解题思路：C
4. 制订个人理财目标的基本原则之一是，将（ ）作为必须实现的理财目标。
A 个人风险管理 B 长期投资目标 C 预留现金储备 D 短期投资目标 解题思路：C
5. 证券是各类记载并代表一定权利的 A 书面凭证 B 法律凭证
C 收入凭证 D 资本凭证 解题思路：B
6. 以下有关期货的说法错误的是 A 期货交易是以公开、公平竞争的方式进行交易的，私下谈判交易被视为违法。
B 期货交易可以在交易所内进行，也可以在场外交易。
C 大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结。
D
期货交易必须在期货交易所内进行。
解题思路：B
7. （）是指个人理财者购买理财产品时使用后比为人民币，到其所获收益为外币。
A 卡类理财产品 B 外汇理财产品
C 人民币投资人民币收益理财产 D 人民币投资外币收益理财产品
解题思路：D
8. 以下哪种风险不属于系统风险? A 政策风险 B 周期波动风险 C 利率风险 D 信用风险 解题思路：D
9. 现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况，客户资产负债情况的变化首先表现在（）的变化上。
A 收入 B 现金流量
C 支出 D 结余 解题思路：B
10. 债券分为附息债券和零息债券的依据是 A 债券形式 B 计息方式 C 付息方式 D 利率变动方式 解题思路：C
多选题（共 10 题，共 30 分）
1. 保险人在理赔时一般按三个标准确定赔偿额度，它们是 A 以实际损失为限 B 以保险金额为限 C 以保单的现金价值为限
D 以被保险人对保险标的可保利益为限 解题思路：A,B,D 2. 证券投资基金的当事人主要有 A 基金持有人 B 基金发起人 C 基金托管人 D 基金管理人 解题思路：A,C,D 3. 预期未来经济增长比较快，处于景气周期，则应采取的个人理财策略有 A 增加银行储蓄 B 减少国库券的配置 C 增加在股票市场上的投资 D 适当减少在房地产市场上的投资 解题思路：B,C 4. 外汇市场产生的原因包括 A 投机 B 央行干预 C 贸易和投资 D 对冲
解题思路：A,C,D 5. 人的理财目标无论做何种分类，无非是集中在哪几个方面：
A 消费支出的合理 B 个人财富的增加 C 生活期望的满足 D 个人财务的安全 解题思路：A,B,C,D 6. 保险的基本当事人有 A 保险人 B 投保人 C 被保险人
D 受益人 解题思路：B,C,D 7. 世界通行的黄金投资方式中包括 A 投资金币 B 纸黄金 C 黄金远期买卖 D 黄金期权 解题思路：A,B,D 8. 开放式基金与封闭式基金的区别 A 基金的法律地位不同 B 基金单位的买卖方式不同 C 基金的价格决定因素不同 D 基金规模的可变性不同
解题思路：B,C,D 9. 下列哪些选项可能增加家庭的净资产？ A 投资实现资产增值 B 增加消费
C 将投资收益进行再投资 D 利用自动转账偿还信用卡透支 解题思路：A,C 10. 证券投资基金与股票债券的区别表现在 A 投资者地位不同 B 经济关系不同 C 投资工具性质不同
D 收益与风险不同 解题思路：A,B,C,D 判断题（共 15 题，共 30 分）
1. 市盈率是股票当前的价格和公司每股收益的比率。
T
√ F
× 解题思路：T
2. 国际收支顺差可以增加一国的外汇储备，增加对有价证券的需求，所以国际收支顺差越大越好，持续时间越长越好。
T
√ F
× 解题思路：F
3. 纸黄金是通过投机交易获利，而不是对黄金实物进行投资。
T
√ F
× 解题思路：T
4. 在间接标价法下，外国货币量增加，表示外币贬值，本币升值。
T
√ F
× 解题思路：T
5. 只要大量投放货币就能使经济摆脱通货紧缩，带动股市趋热。
T
√ F
× 解题思路：F
6. 公司发行股票是为了筹集自有资金。
T
√ F
× 解题思路：F
7. 投资人自己不能到交易所买卖股票，必须在证券公司开设的证券交易柜台或通过电话和网络买卖股票。
T
√ F
× 解题思路：T
8. 总的来说，人在其一生中收入的获取是非常平均的。
T
√ F
× 解题思路：F
9. 储蓄作为个人和家庭最基本的理财工具，具有风险小、简单方便、方式和期限灵活、收益较低等特点。
T
√ F
× 解题思路：T
10. 商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自营业务。
T
√ F
× 解题思路：T
11. 永续年金没有终值。
T
√ F
× 解题思路：T
12. 按直接标价法表示的外汇汇率的升降与本国货币对外价值的高低成反比关系。
T
√ F
×
解题思路：T
13. 目前我国保险市场常见的个人保险理财产品主要有:分红保险、投资连接保险、万能寿险、投资性家庭财产保险等。
T
√ F
× 解题思路：T
14. 指数基金相对来说管理费用较多。
T
√ F
× 解题思路：F
15. 美元对日元升值 10%，则日元对美元贬值 10%。
T
√ F
× 解题思路：F
案例分析题（共 1 题，共 10 分）
王先生，28 岁就职外资部门经理，年薪八万。妻子 25 岁公务员，年薪两万，有住房，父母身体健康，无需资助，存款 35 万，全家理财目标：1.计划购置 10 万小轿车一辆；2.在 30 岁前当上父母；3.加大风险投资力度，追求家庭资产的高收益。请为王先生制定理财计划。
(试题分值:10 分) 解题思路：
一、家庭财务状况分析 目前王先生刚毕业不久，处于人生阶段的事业上升期。理财计划应是在满足日常支出的前提下，为家庭的购车，投资乃至更长远的子女教育、退休养老等目标积累资金。
王先生夫妇目前每个月的日常开支应该为 3600 至 4000 元，分析开支的构成可以发现，他在消费方面比较随意，应力求节省。
从王先生的个人理财倾向中可以看出，将大部分资金投入股市这一决定比较符合他目前的情况。但是，一方面大部分散户由于缺乏经验，在股市亏损的几率比较高；另一方面，他这个年龄阶段，最重要的是干好本职工作，争取成为行业的精英，积极寻求升职或转换更高收入工作的机会。王先生从事外资企业，应该需要经常出差，所以需补充商业意外险。此外还需要补充相应的疾病、定期寿险等方面的商业保险。
二、理财建议 1.节流与储蓄计划 申请信用卡，平时消费可以借助信用卡来监控。建议将每月工资的 20％转为定期存款，进行强制储蓄；建议王先生将每月工资的 40％用于基金定投，至少坚持定投 5 年。既能积少成多，又可享受股市增长带来的收益。可以用于未来小孩教育费用。
2.基金、股票投资计划 存款 35 万元可组建一个积极进取型的基金和一支公司业绩好，有发展潜力的股票的投资组合：股票 35％，偏股型基金 30％，指数型基金 20％债券型基金 15％。
另外可以选择一两只成长性好的，并具有发展潜力的股票，在其股价处于较低的价位时买入作长期价值投资，而不必每天花费大量的时间炒股。
3.保险计划 王先生为自己和妻子购买一份定期人寿保险，以父母作为受益人。在保额相同的情况下，购买定期寿险每年所要缴纳的保费约为终身寿险的 1/10，这样王先生节省出的资金可用于投资。只要这份定期寿险的利益加上投资收益的总和，超过了终身寿险保单的收益，这种选择就是明智的。不过定期寿险是一种权宜之计，随着时间的推移，王先生的收入会越来越高，
等到有足够的经济实力时，跟妻子还是应选择终身寿险。
推荐访问:8605个人理财-0009-电大辅导资料 电大 个人理财 辅导资料
